在我国人口老龄化程度不断加深、家庭财富传承需求愈发凸显的大背景下，2025年11月底，以“深耕遗产管理公益实践，护航老年群体颐养保障”为主题的第四届遗产管理人高质量创新发展交流会在北京成功举办。此次会议汇聚了政府部门、法律、金融、司法、不动产登记中心、民政及公益服务等多领域的权威专家、学者以及实务工作者，共同探讨遗产管理制度在服务老年群体、推动公益实践方面的创新与发展。
会议由中华遗嘱库创办人陈凯主持。来自一线工作实践的律师、法官、学者，以及不动产登记中心的代表围绕多个重要主题发表演讲，演讲内容包括《遗产管理人角色选任》《不婚人群遗产管理需求研究》《数字遗产管理的实践困境与出路》《村民委员会担任遗产管理人的困境与完善》《AI技术在不动产登记中的应用及其对遗产管理人制度的影响》《从继承人放弃继承视角探究遗产管理人制度对债权人的权益保障——当前司法实践与实务分析》《指定遗产管理人典型案例分享》等。中国人民大学博士生导师杨立新，中国人民大学博士生导师龙翼飞，《中国不动产》专家委员会吴春歧，北京市第一中级人民法院原副院长马客来，北京大成律师事务所高级合伙人安宁等作为点评嘉宾进行发言。
中国老龄事业发展基金会理事长于建伟指出，随着社会财富的不断积累与老龄化进程的加速，遗产管理人的专业素养与服务能力直接关系到老年人权益的实现程度，对家庭和谐与社会稳定有着重要影响。当前，社会财富日益丰厚，家庭结构日趋多元，公众对遗产规划的认识不断深化，遗产管理的内涵与外延也在持续拓展，这对专业化、规范化服务提出了迫切需求。
由桂客学院院长刘桂明主持的圆桌论坛，围绕《从身后到身前：遗产管理与意定监护的协同之道》展开交流。专家们认为，遗产管理不应仅仅局限于处理“身后事”，更应与意定监护等旨在保障晚年生活品质的“身前”安排紧密结合，为老年人构建贯穿晚年的全方位、连续性保障体系。
活动现场，新华保险客户经理、高级财富传承管理师廖冬梅分享了她21年从业经历中目睹的企业家遗产继承困境。她指出，企业家们往往善于创造财富，但在财富传承规划方面有所欠缺。企业家的遗产继承涉及股权、不动产、数字资产等多元形态，是一项系统性工程。在实践中，大部分企业主面临银行贷款、代持、股权融资、不动产抵押等债权债务问题，部分还涉及多段婚姻、多身份子女、跨境身份及跨境资产等复杂情况。例如，娃哈哈的宗庆后、杉杉集团的郑永刚，他们的案例具有代表性，凸显了企业家身前提前规划的必要性，涉及到遗嘱、保险、信托、公证、委托、意定监护协议等法律工具以及家族宪章等文化传承方式。身后则涉及遗嘱执行、资产复杂分割、变现等问题，需要专业的遗产管理人介入。
廖冬梅还特别关注了数字遗产这一新兴议题。她指出，企业家的资产已拓展到数字资产、知识产权等多元形态，而社交账号、直播账号、游戏装备等新型资产的继承仍面临法律空白。企业传承是一个世界性难题，过度依赖家族信任和口头默契会掩盖股权架构、权责划分等核心问题。股权平均分配可能导致决策权分散，继承人与职业经理人的权责边界模糊会引发管理权争夺。因此，企业财富传承是一个涉及财富保值增值、企业控制权稳定、风险隔离、利益平衡等多重因素的系统工程。在服务企业家时，应帮助他们构建“重结构防火墙”，包括资产保全、风险隔离、结构整合和传承管理。
论坛上，专家们分析指出，指定亲友个人担任遗产管理人容易产生道德风险、无法履职风险、拒绝担任风险以及无法胜任风险。因此，指定专业机构与亲友担任共同遗产管理人，可以有效规避这些风险。
本次交流会全面梳理了遗产管理制度落地以来的进展与挑战，聚焦老年群体的特殊需求，强调了公益实践在遗产管理中的重要性。与会专家一致认为，持续推动遗产管理服务的普惠化、专业化、人性化发展，对于切实保障老年人安享晚年、维护家庭和谐、促进社会稳定具有深远意义。
审核：马国香 付强
校对：米果 晓符
