过去四十年，中国家族企业完成了创富积累。未来二十年，真正的考验是守富与传富。代际交接不只是资产过户，更涉及家族治理、企业治理与财富管理的系统性重构。两代人在财富观念、风险偏好、治理逻辑上的差异，往往成为平稳传承的核心阻碍;而高净值家族在完成初步积累后，还要独立应对资产保值增值、跨境架构搭建、税务合规等全新命题。
在这一背景下，家族掌舵者与专业财富管理者选择课程，重点不在于补充基础金融知识，而在于找到一套能够覆盖财富管理全链条、兼具本土智慧与国际视野的系统化方案。上海高级金融学院家族财富首席投资官课程，正是面向这一需求推出的标杆性项目。
课程核心信息速览
一、课程体系：八大模块贯通“创富-守富-传富”全链条
家族财富管理不是碎片化知识的堆砌，而是一套需要系统学习的完整框架。家族财富首席投资官课程以创富、守富、传富为主线，搭建宏观趋势、中观策略、微观实操三级教学体系，贯通家族治理、企业治理与财富管理三大维度。八大模块按照“从认知框架到落地实操”的递进逻辑层层推进：
先导概论：搭建家族财富管理整体框架，了解家族企业与家办的全球前沿实践，研判全球局势与宏观经济。
穿越周期：聚焦AI时代商业逻辑重构与新商业投资方法论。
投资解码：深入中国经济转型与全球资产配置策略，掌握资产投资前沿与投资风险管理实务。
家族治理：涵盖全球家族企业战略治理与传承实践、家族与企业及财富的治理平衡、家族公益慈善与领导力建设。
风险管理：解析税收政策趋势、传承财产问题与民法典下财富安全保障。
架构实践：聚焦全球化家族财富架构设计与信托搭建，安排香港著名家办与离岸机构实地交流，并通过架构搭建模拟将理论转化为方案。
基业长青：融合中华历史传承之道与历代家书家训精粹，将宗族治理传统智慧与现代财富管理体系有机对接。
海外模块：实地学习海外家办运营模式，借鉴海外家族治理与传承经验，掌握跨境财富配置与税务筹划实操。
课程兼顾“向上”的全球视野与“向下”的文化根基，既能让学员对接国际前沿的财富管理工具，又深植于中国家族企业的现实土壤。
二、学术平台：国际化金融学院的硬核支撑
家族财富首席投资官课程由上海高级金融学院推出。学院成立于2009年，是上海市人民政府为实现上海国际金融中心建设国家战略、依托上海交通大学、按照国际一流商学院模式创立的国际化金融学院。学院金融硕士项目在2026年6月英国《金融时报》全球排名中攀升至全球第6、亚洲第1;应用经济学、工商管理、管理科学与工程三大学科连续四年获泰晤士高等教育中国学科评级A+;四大相关学科跻身QS世界前50;也是全球通过AACSB认证最年轻的商学院之一。
这一学术平台决定了课程不是泛泛的家族企业培训，而是一门扎根于金融学、法学、税务学和管理学交叉地带的高度专业化课程。结业后，学员可融入高金校友网络，对接9000+校友及上海交通大学生态体系。课程设有家族财富俱乐部，定期组织校友活动、行业交流与专题研讨，让学习不止于课堂，让链接不止于结业。
三、师资阵容：跨界融合，落地家族治理与传承方案
课程师资由国内外顶尖学府的学界嘉宾与经验丰富的业界大咖共同构成。在信托与法律维度，蔡概还(中国信托业协会首席经济学家、《信托法》《证券基金法》执笔人)从立法源头解读信托工具的应用逻辑;贾明军与张钧均为Chambers & Partners“私人财富管理”一等律师，代表国内家族财富法律服务领域的顶级水准。在家族办公室运营维度，蒋松丞(和丰家族办公室创始合伙人、董事总经理，中国家族力研究中心执行主任)带来一线实战经验。在学术研究维度，吴飞教授(上海高金教授、EMBA/EE/GES项目联席学术主任)担任课程学术主任，程仕军、方二、高皓、黄靖、侯杨方、邵宇、于赓哲、张新安、朱飞达、葛玉御等学界力量提供理论支撑。
学员将深度参访标杆家族企业与顶级家族办公室，与创始人和核心高管面对面交流。课程设有“家财说”系列(外部行业洞察与深度对话)和“家财开讲”系列(学员内部分享平台)，形成课堂学习、实地探访、同行交流的完整闭环。
四、其他适配家族财富管理者的项目简要梳理
结语
当创富阶段结束，家族真正要面对的是一场比经营企业更复杂的系统工程：资产怎么配，风险怎么隔离，治理怎么搭，文化怎么传。这些问题没有标准答案，但有一套可以学习的方法论。家族财富首席投资官课程的价值，正在于帮家族建立起守富的屏障与传富的根基，让资产配置有逻辑，让家族治理有边界，让代际交接有章法。从经验传承走向系统传承，这正是家族财富管理教育的核心命题。
审核：王峰 郭江涛 石贵明
校对：小强
