家族企业既是民营经济的重要载体，也是产业延续与财富积累的关键单元。其代际传承不仅关乎一家企业的兴衰更替，更影响着产业链稳定与经济结构的长期韧性。当前，随着第一代创业者陆续进入退休周期，家族企业逐步进入代际传承阶段，叠加经济转型、法律新规密集出台与全球化布局的复杂变局，家族财富与企业的平稳过渡正成为企业家必须面对的核心课题。
如何应对家族财富与企业经营的代际传承周期困境?如何在法律、税务、跨境等多维风险中构建安全、高效的传承机制?如何实现家族精神与治理智慧的有序延续?这些问题的破解，亟需对家族财富管理底层逻辑的深入把握，以及对治理结构与实操体系的系统学习。
为系统回应上述需求，助力家族核心掌舵者与专业财富管理者构建兼具前瞻性与可操作性的传承方案，上海高级金融学院依托深厚的金融研究底蕴与丰富的高端实务资源，汇聚顶尖学者与一线实务专家，推出国内商学院标杆性家族财富传承项目——家族财富首席投资官课程。课程以“创富—守富—传富”为主线，贯通家族治理、企业治理与财富管理，为学员提供从理念重塑到结构搭建、从风险防控到传承落地的全链条赋能，推动家族传承由“碎片应对”迈向“系统构建”。
家族财富首席投资官课程第六期将于2026年11月开课，目前招生进行中。
一、主办单位介绍
上海高级金融学院(SAIF)
上海高级金融学院是上海市人民政府为实现上海国际金融中心建设的国家战略，依托上海交通大学、按照国际一流商学院模式创立的国际化金融学院。
学院金融硕士项目在2026年6月英国《金融时报》全球排名中攀升至全球第6、亚洲第1;应用经济学、工商管理、管理科学与工程三大学科连续四年获泰晤士高等教育中国学科评级A+;统计与运筹学、商业与管理研究、会计与金融学、经济与计量经济学四大相关学科跻身QS世界前50;学院也是全球通过AACSB认证最年轻的商学院之一。
依托这一学术平台，家族财富首席投资官课程从诞生之初便具备扎实的金融学术根基与跨界融合视野。
二、课程介绍
课程以创富、守富、传富为主线，搭建宏观趋势、中观策略、微观实操三级教学体系，贯通家族治理、企业治理与财富管理三大维度。八大模块按照“从认知框架到落地实操”的递进逻辑层层推进。
先导概论：家族财富管理框架
家族财富管理整体框架搭建，家族企业与家办全球前沿实践，全球局势与宏观经济研判。
穿越周期：新商业逻辑重构
AI时代商业逻辑重构与投资方法论，新商业投资逻辑与产业机遇研判。
投资解码：全球资产配置与风险管理
中国经济转型与全球资产配置策略，资产投资前沿与投资风险管理实务。
家族治理：战略治理与传承规划
全球家族企业战略治理与传承实践，家族、企业、财富治理平衡规划，家族公益慈善与家族领导力建设。
风险管理：税收政策与法律保障
税收政策趋势与家族财富税务规划，传承财产问题深度分析，民法典框架下财富安全保障机制。
架构实践：全球化财富架构与信托
全球化家族财富架构设计与信托搭建，香港著名家办与离岸机构实地交流，架构搭建模拟与实操演练。
基业长青：历史传承之道
中华历史传承之道与历代家书家训精粹，宗族治理传统智慧与现代财富管理融合，历史走访与结业活动。
海外模块：全球视野下的财富传承
海外家办运营模式深度解析，海外家族治理与传承经验借鉴，跨境财富配置与税务筹划实操。
三、教学方式与课程特色
课程采用上课、参访、讲座、论坛、游学等多种教学方式，将学习场景从课堂延伸到标杆家族企业与顶级家族办公室的一线现场。学员将深度参访标杆家族企业与顶级家族办公室，与创始人和核心高管面对面交流，在真实场景中理解家族治理的底层逻辑与财富架构的设计考量。
课程设有“家财说”系列(外部行业洞察与深度对话)和“家财开讲”系列(学员内部分享平台)，形成课堂学习、实地探访、同行交流的完整学习闭环。
结业后，学员可融入高金校友网络，对接9000+校友及上海交通大学生态体系。课程设有家族财富俱乐部，定期组织校友活动、行业交流与专题研讨，让学习不止于课堂，让链接不止于结业。
四、部分师资介绍(排名不分先后)
学界嘉宾
吴飞：上海高金教授、EMBA/EE/GES项目联席学术主任，担任课程学术主任
程仕军：上海高金执行院长、会计学讲席教授
方二：上海高金兼聘教授、美国里海大学工商管理终身教授
高皓：清华大学公益慈善研究院副院长、五道口金融学院全球家族企业研究中心主任
黄靖：上海高金客聘教授、国际著名战略学者
侯杨方：复旦大学中国历史地理研究所教授、哈佛大学访问学者
邵宇：复旦大学管理学院特聘教授、国家金融与发展实验室特聘高级研究员
于赓哲：陕西师大历史文化学院教授、百家讲坛主讲人
张新安：上海高金党委书记、上海交通大学长聘教授
朱飞达：新加坡管理大学计算与信息系统学院终身讲席教授、副院长
葛玉御：上海国家会计学院应用经济系主任、副教授，曾于财政部条法司挂职
业界大咖
蔡概还：中国信托业协会首席经济学家、中国慈善联合会慈善信托委员会主任委员、《信托法》《证券基金法》执笔人
贾明军：中伦(上海)律师事务所合伙人、Chambers & Partners“私人财富管理”一等律师
张钧：大成律师事务所高级合伙人、Chambers & Partners“私人财富管理”一等律师
蒋松丞：和丰家族办公室创始合伙人、董事总经理，中国家族力研究中心执行主任
秦朔：著名媒体人、秦朔朋友圈发起人
孙明春：香港中国金融协会副主席、中国金融四十人论坛成员
杨庆宏：华尔街资深投资人、南南合作办原首席经济与投资专家
五、招生信息
开课时间： 2026年11月(第六期)
学制： 1年，国内7个模块，海外1个模块
授课时间： 以周六至周日为主
授课地点： 上海、深圳、北京、香港及海外
招生对象：
家族核心掌舵者：家族企业一代创始人、继承人及二代接班人、家族核心成员及配偶、高净值家族实际掌控者
专业财富管理者：单一家族办公室与多家族办公室高级管理人、首席投资官，以及开展家族财富管理业务的银行、证券、基金、信托、保险等金融机构负责人，专注该领域的律师事务所、会计师事务所合伙人及资深从业者
六、报名方式
有意者可关注上海高级金融学院官方新媒体号“上海高级金融学院EED”，获取最新招生简章与报名信息。招生规模、培训费用及证书授予等细则，以学院官方最新发布为准。主办方保留对项目安排进行调整的权利。
审核：王峰 郭江涛 石贵明
校对：小强
