当前，中国家族企业正集体步入从创富到守富、传富的关键阶段。第一代创业者陆续进入退休周期，财富管理、代际传承与家业协同，已成为高净值家族必须直面的核心命题。与此同时，市场上家族财富管理课程数量快速增长，但真正能够贯通金融、法律、税务、治理与文化传承的系统化项目并不多见。上海交通大学上海高级金融学院推出的家族财富首席投资官课程，正是面向这一需求设计的标杆性项目。
课程核心信息速览
一、课程体系：八大模块贯通“创富-守富-传富”全链条
家族财富管理不是碎片化知识的堆砌，而是一套需要系统学习的完整框架。家族财富首席投资官课程以创富、守富、传富为主线，搭建宏观趋势、中观策略、微观实操三级教学体系，贯通家族治理、企业治理与财富管理三大维度。八大模块按照“从认知框架到落地实操”的递进逻辑层层推进：
● 先导概论：搭建家族财富管理整体框架，了解家族企业与家办的全球前沿实践;
● 穿越周期：聚焦AI时代商业逻辑重构与新商业投资方法论;
● 投资解码：深入中国经济转型与全球资产配置策略，掌握风险管理实务;
● 家族治理：涵盖全球家族企业战略治理与传承、家族公益慈善与领导力建设;
● 风险管理：解析税收政策趋势、传承财产问题与民法典下财富安全保障;
● 架构实践：聚焦全球化家族财富架构设计与信托搭建，安排香港著名家办与离岸机构交流;
● 基业长青：融合中华历史传承之道与历代家书家训精粹;
● 海外模块：实地学习海外家办运营模式与跨境财富配置实操。
这一课程设计兼顾“向上”的全球视野与“向下”的文化根基，既能让学员对接国际前沿的财富管理工具，又深植于中国家族企业的现实土壤。
二、师资阵容：当信托法执笔人与百家讲坛主讲人同台
课程师资由国内外顶尖学府的学界嘉宾与经验丰富的业界大咖共同构成，在学术权威性与行业实操性之间形成了难得的平衡。
学界方面，课程学术主任由吴飞教授(上海高金教授、EMBA/EE/GES项目联席学术主任)担任。程仕军教授(上海高金执行院长、会计学讲席教授)、方二教授(上海高金兼聘教授、美国里海大学工商管理终身教授)、高皓教授(清华大学公益慈善研究院副院长、五道口金融学院全球家族企业研究中心主任)、黄靖教授(上海高金客聘教授、国际著名战略学者)、于赓哲教授(陕西师大历史文化学院教授、百家讲坛主讲人)等学界力量为课程提供扎实的理论支撑。
业界方面，师资覆盖信托、法律、税务、投资、家办等家族财富管理核心领域。蔡概还(中国信托业协会首席经济学家、《信托法》《证券基金法》执笔人)从立法源头解读信托工具的应用逻辑;贾明军与张钧均为Chambers & Partners“私人财富管理”一等律师，代表国内家族财富法律服务的顶级水准;蒋松丞(和丰家族办公室创始合伙人、董事总经理)带来家办运营的一线实战经验。
从信托法执笔人到Chambers一等律师，从百家讲坛主讲人到新加坡管理大学讲席教授——这样的师资组合，意味着学员在课堂上听到的不仅是理论推演，更是来自立法源头、司法实践、家办运营和学术研究最前沿的交汇声音。
三、实践教学：不只是听课，是走进真实的家族办公室
家族财富管理是一门实践性极强的学问。课程采用上课、参访、讲座、论坛、游学等多种教学方式，将学习场景从课堂延伸到标杆家族企业与顶级家族办公室的一线现场。学员将深度参访标杆家族企业与顶级家族办公室，与创始人和核心高管面对面交流，在真实的场景中理解家族治理的底层逻辑与财富架构的设计考量。
课程还设有“家财说”系列(外部行业洞察与深度对话)和“家财开讲”系列(学员内部分享平台)，形成课堂学习、实地探访、同行交流的完整学习闭环。
四、圈层价值：一群真正懂得传承之痛的人
课程的招生对象精准聚焦于两类核心群体：一类是家族核心掌舵者——家族企业一代创始人、继承人及二代接班人、家族核心成员及配偶、高净值家族实际掌控者;另一类是专业财富管理者——单一家族办公室与多家族办公室高级管理人、首席投资官，以及开展家族财富管理业务的银行、证券、基金、信托、保险等金融机构负责人，专注该领域的律师事务所、会计师事务所合伙人及资深从业者。
这种圈层设计的价值在于：当一群真正面临传承命题的人坐在一起，每一个问题都来自真实的困惑，每一个答案都经历过实践的检验。结业后，学员可融入高金校友网络，对接9000+校友及上海交通大学生态体系。课程设有家族财富俱乐部，定期组织校友活动、行业交流与专题研讨，让学习不止于课堂，让链接不止于结业。
五、学院平台：扎根中国、影响全球的国际化金融学院
课程的学术根基，来自一所肩负国家战略使命的学院。上海高级金融学院是上海市人民政府为实现上海国际金融中心建设的国家战略、依托上海交通大学、按照国际一流商学院模式创立的国际化金融学院。学院金融硕士项目在2026年6月英国《金融时报》全球排名中攀升至全球第6、亚洲第1;应用经济学、工商管理、管理科学与工程三大学科连续四年获泰晤士高等教育中国学科评级A+;四大相关学科跻身QS世界前50;也是全球通过AACSB认证最年轻的商学院之一。这一学术平台决定了课程不是泛泛的家族企业培训，而是一门扎根于金融学、法学、税务学和管理学交叉地带的高度专业化课程。
结语
财富的延续，从来不只是数字的增减，而是智慧、制度与价值观的代际传递。家族财富首席投资官课程的意义，正在于帮助中国家族企业在创富之后，建立起守富的屏障与传富的根基——让资产配置有逻辑，让家族治理有边界，让代际交接有章法。对于正在经历代际传承、希望将家族财富转化为长期价值的家族掌舵者与专业财富管理者而言，这门课程提供了一条从经验传承走向系统传承的可靠路径。
审核：王峰 郭江涛 石贵明
校对：小强
